Каталог решений - Как отразить овердрафт или кредит в УТ 11.5 (основной долг, проценты, плата за рассмотрение заявки)

1. Вначале необходимо сделать следующую настройку в разделе НСИ и администрирование — Казначейство — поставить галочку "Договоры кредитов и депозитов"

2. У банка в справочнике Партнеры должна быть галочка «Прочие отношения»

3. В разделе Казначейство — Договоры кредитов и депозитов — Необходимо создать договор

4. Когда идёт выдача денег банком, используем операцию Поступление по кредитам и займам, выбираем банк

На закладке "Расшифровка платежа" заполняем Кредитора, созданный договор и Статью

Статью «Выдача овердрафта» надо создать. Вот то, что нужно указать внутри:

Также нужно создать статью «Погашение овердрафта»

5. Когда идет погашение овера, заполняем Списание так:

6. Проценты по овердрафту отражаются Списанием с такой же операцией "Оплата по кредитам и займам полученным", только на вкладке «Расшифровка» поле Тип суммы меняется на «Проценты»

Комиссия и плата рассмотрение заявки отражается аналогично, но поле Тип суммы меняется на «Комиссия»

При правильном заполнении появится контроль и порядок в учете.